La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBCFT), publicada en el Boletín Oficial del Estado (BOE-A-2010-6737), establece una serie de obligaciones y procedimientos destinados a prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Este marco legal, que es de aplicación en todo el territorio español, tiene un impacto significativo no solo en las entidades financieras y profesionales, sino también en los trabajadores expatriados que residen y desarrollan su actividad profesional en España.
A continuación, se detalla cómo esta ley afecta a los trabajadores expatriados y qué medidas deben tomar para cumplirla.
Entendiendo la LPBCFT
La LPBCFT fue aprobada con el fin de adaptar la legislación española a las directrices internacionales en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, especialmente las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta ley establece un conjunto de obligaciones para los sujetos obligados, entre los que se encuentran las entidades financieras, abogados, notarios, y también para profesionales y empresarios, incluidos los trabajadores expatriados que ejerzan actividades económicas independientes.
Obligaciones para los trabajadores expatriados
Identificación de clientes y titulares reales
Los trabajadores expatriados que actúen como autónomos o que posean participación en empresas en España deben implementar procedimientos de diligencia debida para identificar a sus clientes y, en su caso, a los titulares reales de las operaciones con las que se relacionan. Esto implica recabar y verificar su identidad mediante documentos oficiales.
Comunicación de operaciones sospechosas
Es obligatorio reportar a la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) cualquier operación que, por sus características, pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Esto incluye operaciones inusuales por su cuantía o naturaleza sin justificación económica o legal aparente.
Conservación de documentos
Se debe conservar toda la documentación relacionada con la identificación de clientes y las operaciones realizadas durante un mínimo de diez años. Esta medida facilita las investigaciones de actividades sospechosas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Formación y control interno
Los trabajadores expatriados con negocios en España deben asegurarse de que tanto ellos como sus empleados reciban formación adecuada sobre la prevención del blanqueo de capitales. Asimismo, deben establecer políticas y procedimientos internos para garantizar el cumplimiento de la ley.
Sanciones por incumplimiento
El incumplimiento de las obligaciones establecidas en la LPBCFT puede acarrear severas sanciones económicas y administrativas, tanto para la entidad infractora como para sus administradores o responsables.
Recomendaciones para los trabajadores expatriados
Es recomendable que los trabajadores expatriados se asesoren adecuadamente sobre las obligaciones que les afectan según la LPBCFT. La implementación de un sistema de gestión de riesgos y el cumplimiento de las medidas de diligencia debida son esenciales para evitar posibles sanciones y contribuir a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Conclusión
La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo afecta significativamente a los trabajadores expatriados en España, imponiendo una serie de obligaciones destinadas a prevenir actividades ilícitas. Cumplir con estas disposiciones no solo es una responsabilidad legal, sino también una contribución esencial a la seguridad financiera y social del país.
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