¿Se puede entrar o salir de España con cualquier cantidad de dinero siendo un particular?
Como especialistas en fiscalidad internacional, les informamos de la obligación de presentar esta declaración.
La entrada y salida de España se puede realizar con cualquier cantidad de dinero, pero debe realizarse previamente una Declaración de movimientos de Medios de Pago, Modelo S-1.
¿Cuándo hay obligación de presentar este Modelo S1?
Este Modelo S1 se tiene que presentar por las personas físicas cuando se realicen los siguientes movimientos:
- Salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
- Movimientos por territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
Se debe presentar una declaración para cada movimiento de medios de pago realizado en una fecha concreta y se deberá llevar durante el transporte o desplazamiento por la persona.
Se entiende o considera medio de pago el papel o monedas metálica nacional o extranjera, cheques bancarios, pagarés, etc.
¿Cuándo se presenta esta declaración?
Si procede o se sale a un estado perteneciente a la Unión Europea deberá hacer su declaración previa a la entrada o salida del territorio nacional mediante la presentación del modelo S1 cumplimentada ante la Agencia Estatal de Administración Tributaria.
Si se procede o se sale a un estado no perteneciente a la UE, en el momento de producirse la entrada o salida del territorio nacional debe presentar el documento al personal de aduanas donde se efectuará la comprobación de los datos previamente declarados.
La omisión de esta declaración o la falta de veracidad de los datos declarados determinarán la intervención por los Servicios de Aduanas o las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado de la totalidad de los medios de pago hallados, incoándose la correspondiente Acta de Intervención.
Asimismo, podrá imponerse sanción cuyo importe mínimo será de 600 euros y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mitad del contenido económico de los medios de pago empleados.
Voy a recibir una transferencia internacional y no se que debo hacer a efectos fiscales
Gracias Joaquina por contactarnos.
Las implicaciones fiscales dependerán del motivo u origen de la transferencia.
Te enviamos un correo y lo comentamos en detalle.
Un saludo.
Tengo dinero en Portugal y estoy pensando pasar a España, son ahorros de muchos años de trabajo. Por ser de la Unión Europea es mas fácil? que me podrían pedir?
Buenas tardes María.
Dependerá de cada banco, pero hay que justificar el origen y procedencia de estos fondos. En tu caso, contrato de trabajo, nóminas, ect deberán justificar estos fondos obtenidos.
Si necesitas ampliar esta información, podemos tener una reunión o video llamada y analizar en detalle tu caso y situación.
Un saludo y gracias por tu comentario.
Hola Elena, quiero ingresar a España desde Uruguay con unos 30.000€ en efectivo,tengo comprobantes del origen de los fondos en Uruguay (rentas y ahorros) la finalidad es simplemente utilizarlos para vivir (gastos, facturas, compras, alquiler, etc), debo pagar algo a hacienda por declararlos mediante el modelo S1 al llegar al aeropuerto de Barajas?Muchas gracias
Buenas tardes Pablo,
El formulario S1 es una declaración informativa que no supone el pago de impuestos. No obstante, en su caso hay que analizar la residencia fiscal y la posibilidad de declarar rentas obtenidas en el extranjero en España.
Quedamos a tu disposición para ampliar información si así lo estimas y analizar tu caso en particular.
Un saludo.
Buenas,
Necesito transferir 16.000 euros desde Rusia a España (BBVA). La persona que recibe (argentino que vive en España), ¿tiene que declarar ese monto? ¿Es suficiente con completar el Modelo S1?
Gracias de antemano.
Hola Alejandro,
Las implicaciones y declaraciones de ámbito fiscal que se deban realizar dependerán de origen y procedencia del dinero que se transfiere (ahorros, donación, etc).
Te aconsejamos revisar el caso en detalle. Nos ponemos en contacto contigo para ampliar la información.
Saludos.
He recibido un préstamo de un familiar, el se veria afectado de alguna manera?
Hola Jesús, con carácter general un préstamo implica la devolución del mismo más los intereses correspondientes. Por lo tanto, habrá un ingreso (intereses) a considerar y valorar.
Aconsejamos que estas operaciones se documenten en un contrato, y si es ante notario mejor.
Si necesitas ampliar esta información o que preparamos el contrato quedamos a tu disposición.
Queremos aprovechar del tipo de cambio del dólar y transferir dinero (por transferencia electrónica) a una cuenta que tenemos en España, con el fin the comprar una casa allí para nuestra jubilación. Vivimos 26 años en el EEUU. ¿Se puede evitar el modelo S-1 si hacemos varias transferencias de menos de 10.000 euros a lo largo de unos meses? Muchas gracias. – Dan T
El Modelo S1 es un modelo informativo para informar sobre las entradas y salidas de dinero en efectivo de España al extranjero o del extranjero a territorio nacional. Luego, las transferencias bancarias no son objeto de declaración, aunque su cantidad supere los €10.000 o su contravalor en otras divisa
No obstante, es importante y aconsejamos analizar el origen y procedencia de los fondos, y poder justificar el mismo.
Hola! He hecho varias transferencias de 5.000 euros a lo largo de dos meses mediante Transferwise de USA a España por valor de unos 30.000 euros en total. Debería presentar el Modelo S1, o como las transferencias individuales han sido menores de 10.000 euros no hace falta?
Además, entiendo que no hay limite en la cantidad de dinero que se puede ingresar en España al año, verdad?
Gracias por contactarnos Daniel.
El Modelo S1 es un modelo informativo para informar sobre las entradas y salidas de dinero en efectivo de España al extranjero o del extranjero a territorio nacional.
Se entiende o considera medio de pago el papel o monedas metálica nacional o extranjera, cheques bancarios, pagarés, etc. Luego, las transferencias bancarias no son objeto de declaración, aunque su cantidad supere los €10.000 o su contravalor en otras divisa.
Es importante analizar en todos los casos el origen y procedencia de los fondos, y poder justificar el mismo.
Muchas gracias! Entiendo que no hay limite en la cantidad de dinero que se puede ingresar en España al año procedente de otros países entonces? El dinero procede de mi empleo en USA, de forma que ya pague los correspondientes impuestos en ese país y no tendría que volver a cotizar por él?
Buenos dias,
Entiendo que 9.999€ es el máximo a transferir o recibir del extranjero sin declarar.
Esta operación se puede hacer anualmente? O por año fiscal?
Gracias por contactarnos.
Con carácter general no hay obligación de informar de las transferencias bancarias recibidas o realizadas al extranjero por personas físicas.
Sin embargo, pueden existir determinadas obligaciones de información si los movimientos son en efectivo y no por transferencia (modelo S1), o si los importes o movimientos superan el millón de euros, en cuyo caso hay que informar al Banco de España.
Hay que analizar cada caso. Si necesita ampliar información quedamos a su disposición para comentarlo.
Hola un cordial saludo, soy un artista de circo que actualmente está trabajando en Dubai y voy a ingresar a Europa por Amsterdam, tengo un contrato junto a mi pareja por 3 meses desde el 11 de Noviembre del 2022 hasta el 11 de Febrero del 2023 en el cual nos pagan 7500 euros por mes , al llegar a Europa vamos a tener cada uno más de 10.000 euros y nos preguntábamos si por declarar el dinero nos van a cobrar algún tipo de impuesto?
Gracias Diego por tu mail, en casos como el suyo necesitamos tener mas información para poder determinar las obligaciones fiscales.
Le contactamos por mail y le proponemos fechas disponibles para reunión presencial o por videollamada.
Un saludo.
Hola he transferido de mi cuenta bancaria 15000€ a otro particular por la compra de unas placas solares , tengo que declarar algo ?
Buenos días Francisco. Gracias por contactarnos.
Respondiendo a tu consulta, decirte que el pago de una compra realizada por transferencia bancaria no debe ser informada en una declaración fiscal especifica.
Un saludo.
He transferido 17.000 Euros desde mi cuenta de ahorros a otra cuenta de ahorros de una Asesoría Jurídica para el pago de Sucesiones, Notarías, etc debido a una herencia de mi hermana. Todo dentro de España y a tenor del contrato de servicios suscrito. ¿Estoy obligado a declara el S-1 y donde se presenta en su caso?
Gracias por contactarnos.
El Modelo S1 es un modelo informativo para informar sobre las entradas y salidas de dinero en efectivo de España al extranjero o del extranjero a territorio nacional. Luego, las transferencias bancarias no son objeto de declaración.
Quedamos a su disposición para mantener una reunión en caso que sea necesario ampliar la información.
Hola soy residente en españa desde hace 5 años y he trabajado aqui, pero tengo una cuenta desde hace 20 años en EE:UU en la cual tengo algunos ahorro y un disposion de un credito de 100.000 dolares a 0% de interes solo me cobran una comision del 3% del monto a pedir de dicho credito, el cual quiero pedir para comprar un vivienda aqui en españa he remodelarla y venderla y obtener un plusvalia mi pregunta es ese dinero que me daran en caracter de credito lo traere en transferencia eso me perjudicara en algo?, debo pagar algun tipo de impuesto, debo declararlo o que debo de hacer para que haciendo no me multe por algo que no haga por desconocimiento de los procedimientos, de ante manos muchas gracias por su respuesta
Gracias Richard por tu mensaje.
Con carácter general no debe pagar ningún impuesto toda vez que no se genera ingreso. Le aconsejamos que mantenga de la información/documentación del préstamo para acreditar el origen de los fondos en caso de que fuera necesario. Acabamos de escribirle por mail para ampliar esta información.
Un saludo.
En el año 2019 transferí dinero por un importe de unos 45.€ en varias transferencias de 5. cada una y fui estafado por el bróker y en el año 2020 fue cuando denuncie en la Comisaria dicha estafa y en mi declaración del IRPF de dicho año indique es pérdida. Ahora resulta que por lo visto la persona que me estafó utilizó mis datos y lo ha empleado bajo mi nombre en Crypto monedas y lo tienen bloqueados en Binance y me informan que puedo recuperarlos. Mi pregunta es que para el IRPF del 2023 ¿debo compensar el retorno de un importe inferior con la pérdida aún en vigor? Con fracias anticiadas le salduo
Gracias Ferdinan por su mensaje,
Un compañero se pone en contacto por mail para solicitarle más información (por ejemplo, si esta pérdida se ha aplicado ya o está pendiente de compensar) y poder aclararle la situación y cómo regularizarla.
En su caso, hay varios años o ejercicios que pueden estar afectados.
Un saludo.
Buenas tardes,
He recibido 17000 euros en un cheque bancario de una herencia aquí en España.
El cheque lo he hecho efectivo y el banco notificó al sepblac de ello.
Minpregunta es la siguiente, yo soy extranjero y me llevo el dinero en efectivo, debo rellenar el formulario S1? En el pais de destino(USA) ya he rellenado y enviado el formulario requerido alli.
Una pregunta más, mi hermana viajará conmigo, ella es española, podría llevar ella la mitad y yo la otra mitad y así ebitar el rellenar el formulario en caso de ser necesario?
Muchas gracias.
Hola Ángel.
El Modelo S1 es un modelo informativo para reportar sobre las entradas y salidas de dinero en efectivo de España al extranjero o del extranjero a territorio nacional. Luego, efectivamente hay presentar el citado modelo S1.
Quedamos a su disposición para mantener una reunión en caso de que sea necesario ampliar la información.
Un saludo.